多少金额非法集资可以立案

玉环刑事律师 2025-05-14
非法集资在实践中涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,两者的立案标准不同。非法吸收公众存款罪,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上、对象30人以上,单位数额达100万元以上、对象150人以上的应当立案。集资诈骗罪,个人集资诈骗数额在10万元以上、单位在50万元以上的应予以立案追诉。

为防范非法集资,社会应加强金融知识普及,提高公众风险意识和识别能力。金融监管部门要强化对各类金融活动的监督,及时发现和处理非法集资行为。同时,公众在参与投资等金融活动时,要保持谨慎,仔细评估项目的合法性和风险,避免陷入非法集资陷阱。
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法律分析:
(1)非法集资主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,二者立案标准不同。
(2)非法吸收公众存款罪,若为个人犯罪,非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,或对象30人以上就应当立案;若为单位犯罪,数额需在100万元以上,或对象150人以上。
(3)集资诈骗罪,个人进行集资诈骗数额在10万元以上,单位进行集资诈骗数额在50万元以上的,应予以立案追诉。

提醒:
参与投资活动要谨慎,若发现疑似非法集资行为且达到上述标准,应及时寻求法律帮助。不同案情对应解决方案有别,建议咨询以进一步分析。
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(一)对于个人而言,要注意控制非法吸收或变相吸收公众存款的数额不能超过20万元,吸收对象不能超过30人,集资诈骗数额不能超过10万元,避免触犯相关法律。
(二)单位要把控好非法吸收或变相吸收公众存款数额不超过100万元,吸收对象不超过150人,集资诈骗数额不超过50万元。
(三)无论是个人还是单位,在涉及资金吸纳等活动时,要严格遵守法律规定,不进行非法集资相关行为,确保活动的合法性。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的。第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人进行集资诈骗数额在十万元以上的,单位进行集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。
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非法集资常见涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪立案情形:个人吸存或变相吸存金额达20万以上,单位达100万以上;个人吸存对象30人以上,单位吸存对象150人以上。

集资诈骗罪立案标准:个人集资诈骗金额10万以上,单位集资诈骗金额50万以上,应立案追诉。
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结论:
非法集资主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,两者有不同的立案标准。非法吸收公众存款罪个人吸存数额20万以上、吸存对象30人以上等情形,单位吸存数额100万以上、吸存对象150人以上等情形应立案;集资诈骗罪个人集资诈骗数额10万以上、单位集资诈骗数额50万以上应立案追诉。
法律解析:
依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释,非法集资行为危害公众财产安全和金融秩序。非法吸收公众存款罪重点在于非法揽储,扰乱金融秩序,所以从吸存数额和吸存对象数量来界定立案标准。而集资诈骗罪是以非法占有为目的,骗取集资款,因此以诈骗数额来衡量是否达到立案追诉标准。当遇到疑似非法集资的情况,要谨慎判断,如果自身权益可能受到侵害,为了准确维护自身合法权益,可向专业法律人士咨询,避免遭受财产损失。
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